بررسی چند پرونده کلاهبرداری که به‌دلیل ساده‌لوحی مالباختگان

به گزارش «شیعه نیوز»، این روزها تبهکاران از هزار و یک حقه برای رسیدن به هدف‌شان استفاده می‌کنند. این باهوش‌های خلافکار، جعل و استفاده از اسناد جعلی برایشان مثل آب خوردن می‌ماند و در چرب زبانی و فریب‌دادن طعمه‌هایشان استاد هستند. با وجود این آنها بیشتر روی ساده‌لوح بودن و اشتباه طعمه‌هایشان حساب می‌کنند.
تشخیص کلاهبرداری با تلفن همراه

این روزها تبهکاران از هزار و یک حقه برای رسیدن به هدف‌شان استفاده می‌کنند. این باهوش‌های خلافکار، جعل و استفاده از اسناد جعلی برایشان مثل آب خوردن می‌ماند و در چرب زبانی و فریب‌دادن طعمه‌هایشان استاد هستند. با وجود این آنها بیشتر روی ساده‌لوح بودن و اشتباه طعمه‌هایشان حساب می‌کنند. در این گزارش به بررسی چند پرونده کلاهبرداری که به‌دلیل اشتباه و ساده‌لوح بودن مالباختگان تشکیل شده می‌پردازیم. پرونده‌هایی عجیب اما واقعی که اگر جدی گرفته شود تا حدود زیادی می‌تواند کلاهبرداران را در عملی کردن نقشه‌هایشان ناکام‌بگذارد. ‌

کارت طلایی جعلی

«شما برای دریافت کارت طلایی بیمه انتخاب شده‌اید.» این جمله‌ای بود که اعضای باند کلاهبرداری هنگام فروش کارت‌های جعلی به مشتریانشان به زبان می‌آوردند. سردسته این باند در تهران دست به جعل می‌زد و نوچه‌هایش کارت‌های جعلی را در شهرهای مختلف کشور به فروش می‌رساندند. در مدت کوتاهی صدها نفر به تصور دریافت خدمات ویژه امدادی و تخفیف بیمه برای خودروی خود، این کارت‌ها را در سراسر کشور خریدند. با این حال هیچ‌کس از جعلی بودن آنها خبر نداشت تا اینکه مأموران پلیس با مشاهده توزیع کارت‌ها در سطح شهر به ماجرا مشکوک شدند. وقتی یکی از کارت‌ها به‌دست مأموران رسید و آن را بررسی کردند متوجه شدند هولوگرامی که روی آن نصب شده جعلی است. بررسی‌ها نشان می‌داد که اعضای یک باند جعل و کلاهبرداری با سوءاستفاده از نام یک شرکت بیمه معتبر اقدام به جعل کارت‌های طلایی به نام این شرکت بیمه کرده و سپس آنها را در سطحی گسترده به مشتریانشان در ساوه می‌فروختند.
ماموران در نخستین اقدام به شناسایی فروشنده این کارت‌ها پرداختند اما او مدعی شد که از جعلی بودن کارت‌ها خبر نداشته است. در ادامه مأموران توانستند توزیع‌کننده کارت‌های جعلی را دستگیر کنند. او در بازجویی‌ها مدعی شد که در جعل نقشی نداشته و کارت‌ها را از یک نمایندگی بیمه در تهران دریافت می‌کرده است. مأموران که قدم به قدم به منشأ این کلاهبرداری بزرگ نزدیک‌تر شده بودند توانستند متهم اصلی را دستگیر کنند. در بررسی محل کار او ۳۳۰ کارت جعلی که آماده ارسال به شهرهای مختلف بود کشف شد.

کلاهبرداران با گواهی کسر از حقوق جعلی

یکی از مدارکی که بانک‌ها برای پرداخت وام به مشتریانشان به‌عنوان ضمانت دریافت می‌کنند گواهی کسر از حقوق است و کمتر کسی پیدا می‌شود حاضر شود ضمانت فرد دیگری را انجام دهد. در این شرایط بازار خرید و فروش گواهی کسر از حقوق داغ می‌شود. اما مگر چنین گواهی ای را هم می‌شود خرید؟ اعضای یک باند تبهکاری با راه‌اندازی شرکت در فضای مجازی تبلیغات گسترده‌ای درخصوص فروش گواهی کسر از حقوق انجام می‌دادند. مشتریان آنها اغلب افرادی بودند که برای دریافت وام بانکی نیاز به گواهی داشتند و با دیدن آگهی این شرکت، برای گرفتن گواهی راهی آنجا شده بودند. اعضای باند در ازای دریافت پول نقد و سفته، یک گواهی جعلی به مشتریانشان می‌دادند و آنها نیز با ارائه این گواهی به بانک اقدام به دریافت وام می‌کردند. فعالیت این باند ادامه داشت تا اینکه چندی قبل کارکنان یکی از بانک‌ها متوجه جعلی بودن گواهی کسر از حقوق زن جوانی شدند که قصد دریافت وام داشت. آنها ماجرا را به پلیس اطلاع دادند و با دستگیری این زن مشخص شد که او گواهی کسر از حقوق را از شرکتی خریده است. به این ترتیب مأموران جاعلان را شناسایی و دستگیر کردند. با کشف ده‌ها فقره گواهی کسر از حقوق و فیش‌های حقوقی متعلق به سازمان‌ها و ارگان‌های دولتی که همه آنها جعلی بودند، متهمان به اداره آگاهی منتقل شدند و به جرم خود اعتراف کردند. ‌

کلاهبرداری تلفنی همچنان ادامه دارد

از همه ترفندهای کلاهبرداران که بگذریم، کلاهبرداری تلفنی همچنان ادامه دارد. با وجود اینکه سال‌ها از نخستین مورد از کلاهبرداری تلفنی می‌گذرد و همیشه هشدارهای زیادی در این‌باره داده شده اما باز هم روزانه ده‌ها مورد کلاهبرداری تلفنی اتفاق می‌افتد. یکی از شایع‌ترین پرونده‌ها کلاهبرداری تلفنی با وعده برنده شدن در قرعه‌کشی است. اما در این شیوه کلاهبرداران دیگر طعمه‌هایشان را پای دستگاه عابربانک نمی‌کشند و با شیوه‌ای نوین کاری می‌کنند که آنها خودشان موجودی حسابشان را دو دستی تقدیم آنها کنند. درست مثل مردی که با تماس ناشناسی مواجه شد که تماس گیرنده ادعا می‌کرد او برنده جایزه خوش‌حسابی یکی از اپراتورهای تلفن همراه شده و برای دریافت جایزه باید نام و مشخصات و شماره کارت عابربانکش را اعلام کند. او هم از روی سادگی‌اش همه اطلاعاتش را به فرد ناشناس اعلام کرد و حتی لحظاتی بعد رمزی را که بانک برایش پیامک کرده بود به این فرد اعلام کرد تا با دستان خودش موجوی حسابش را تقدیم او کرده باشد. این مرد فقط یکی از مالباختگان این پرونده بود و در ادامه معلوم شد پای یک باند کلاهبرداری حرفه‌ای در میان است که تاکنون افراد زیادی را با این ترفند فریب داده و حساب‌هایشان را خالی کرده‌اند. ‌

دامی به‌نام تور ارزان

یکی از لذت‌های تابستان سفر کردن است اما هزینه بالای سفر برخی را به فکر استفاده از تورهای ارزان‌قیمت می‌اندازد و در این بین برخی افراد شیاد نیز با همین ترفند شهروندان را فریب می‌دهند. مثل مرد کلاهبرداری که بعد از آزادی از زندان یک مؤسسه توریستی راه‌اندازی کرد و به بهانه تورهای مسافرتی ارزان‌قیمت دست به کلاهبرداری از ۴۰ نفر زد. یکی از شاکیان این پرونده درباره آنچه اتفاق افتاده بود گفت: مدتی قبل من و همسرم تصمیم گرفتیم برای‌ماه عسل به یکی از کشورهای خارجی سفر کنیم و به همین‌خاطر برای تهیه بلیت به یک آژانس مسافرتی در غرب تهران رفتیم. مدیر آژانس مدعی شد می‌تواند با هزینه کم و در کمترین زمان مقدمات سفرمان را فراهم کند و ما را همراه یک تور مسافرتی به اروپا بفرستد. او بعد از گرفتن مدارک شناسایی و وجه نقد، گفت که ظرف چند روز مقدمات سفرمان آماده می‌شود و ما هم با خیال راحت دفتر او را ترک کردیم. بعد از گذشت چند روز وقتی دیدم از تور مسافرتی خبری نیست با بهرام تماس گرفتم و وی مدعی شد مشکلی برای برخی از مسافران پیش آمده و ما ظرف چند روز دیگر می‌توانیم راهی اروپا شویم. اما چند روز دیگر هم گذشت و خبری از تور نشد. به همین‌خاطر برای پس گرفتن مدارک و پولم راهی مؤسسه توریستی شدم اما وقتی به آنجا رسیدم، متوجه شدم بهرام این دفتر را تخلیه کرده و ناپدید شده است. با شکایت چند شاکی رسیدگی به پرونده آغاز شد و بررسی‌های اولیه نشان می‌داد این مؤسسه توریستی هیچ‌گونه مجوزی ندارد و مردی که خود را مدیر آنجا معرفی کرده یک مجرم سابقه‌دار است که پیش از این نیز به اتهام کلاهبرداری دستگیر و راهی زندان شده بود. با وجود این او سرانجام دستگیر شد و به کلاهبرداری از ۴۰ نفر اعتراف کرد و گفت از ساده‌لوح بودن طعمه‌هایش برای کلاهبرداری استفاده کرده است.

برق سکه

«سکه قرار است گران شود. اگر در این بازار سرمایه‌گذاری کنید طی مدت کوتاهی سرمایه‌تان دو برابر می‌شود»؛ این حرف‌هایی بود که مردی شیاد می‌زد و با همین حرف‌ها توانست ده‌ها نفر را فریب دهد و سرمایه‌شان را به جیب بزند. شاکیان این مرد آشنایان خانوادگی‌اش بودند که فریب او را خوردند. آنها که برای شکایت به دادسرا رفته بودند در توضیح این ماجرا گفتند: از چند وقت پیش سکه‌های خود را برای سرمایه‌گذاری در کار، به یکی از آشنایان خود دادیم تا کار کند و سود پولش را به ما بدهد. او گفته بود به‌زودی سکه گران می‌شود و سود زیادی به ما می‌رسد. هرکس به‌اندازه خودش سکه داد و تا یکی‌دوماه سود سکه‌ها را گرفتیم. ولی بعد از یکی دوماه مرد جوان ناپدید شد و خبری از سکه‌هایمان هم نشد. هرچه به‌دنبال او گشتیم اثری از او نبود و تازه متوجه شدیم که او کلاهبردار بوده و با سرقت سکه‌هایمان متواری شده است. بعد از اعلام این شکایت‌ها موضوع در دستور کار مأموران قرار گرفت و تلاش در این خصوص آغاز شد، ردیابی‌ها درخصوص شناسایی متهم ادامه داشت تا اینکه او در نهایت دستگیر شد. او در بازجویی‌ها با اعتراف به جرم خود گفت: چند وقتی می‌شد که بدهکار بودم و نمی‌دانستم پول طلبکارهایم را چطور پرداخت کنم. با خودم گفتم با گرفتن سکه‌های فامیل و آشناهایم به بهانه سرمایه‌گذاری بدهی‌هایم را بدهم و برای مدتی از دست طلبکارانم خلاص شوم اما روزبه‌روز مشکلاتم بیشتر شد تا اینکه فراری شدم.

کلاهبرداری از آن‌ور آب

با اینکه کلاهبرداری پیامکی فوت و فن‌های خاص خودش را دارد اما می‌شود گفت منشأ بسیاری از آنها آگهی‌های شبکه‌های ماهواره‌ای است. در این شبکه‌ها معمولا سؤال‌های ساده‌ای به‌صورت زیرنویس مطرح و از بینندگان خواسته می‌شود از طریق پیامک به آنها پاسخ داده شود. طراحان این سؤال‌ها جایزه‌های چشمگیری را هم به مخاطبان‌شان وعده می‌دهند و آنها را برای شرکت در مسابقه تشویق می‌کنند. به این ترتیب موجی از پیامک به راه می‌افتد. تعداد زیاد پیامک‌ها باعث می‌شود بررسی آنها چند روزی طول بکشد اما در ادامه گردانندگان مسابقه با شرکت‌کنندگان تماس گرفته و آنها را برنده اعلام می‌کنند. تا اینجای کار همه‌چیز خوب است و همه هم خوشحال. اما کم‌کم مرحله اصلی نقشه کلاهبرداری در حال کلید خوردن است. چند روز بعد زمانی که جایزه برنده خوشبخت آماده است از او خواسته می‌شود بابت هزینه ارسال مبلغی بین ۱۲۰ تا ۴۵۰ هزار تومان واریز کند. او هم که انتظار جایزه نفیسی را می‌کشد خیلی زود این کار را می‌کند اما چند روز بعد وقتی جایزه به او می‌رسد بعد از بازکردن کادو متوجه کلاهی که سرش رفته می‌شود. بسته یا خالی است یا اینکه چیز بی‌ارزشی داخلش قرار دارد که قیمت آن بسیار کمتر از هزینه ارسالش است. در بیشتر این موارد شاکیان به‌دلیل اینکه پول کمی پرداخت کرده‌اند از شکایت صرف‌نظر می‌کنند اما چون پیامک‌های تبلیغاتی در سطح بسیار وسیعی منتشر شده و همه شرکت‌کنندگان هم به‌عنوان برنده معرفی شده‌اند پول کلانی به جیب گردانندگان شبکه‌های ماهواره‌ای می‌رود.

چوپان‌های دروغگو همچنان مشغول کارند

شاید شما هم بارها پیامک‌هایی پر از انواع غلط املایی دریافت کرده باشید که در آن فردی با ادبیاتی روستایی مدعی شده در زمین کشاورزی‌اش تعداد زیادی سکه طلا پیدا کرده و می‌خواهد سکه‌ها را به شما بفروشد. هرچند این یک ترفند قدیمی و نخ‌نما شده است اما جالب است بدانید که این شگرد همچنان مورد استفاده قرار می‌گیرد و قربانی می‌گیرد. پس لازم است به این پیامک‌ها اعتنایی نکنید.

کلیک ممنوع

یکی دیگر از انواع کلاهبرداری‌های که همچنان رواج دارد کلاهبرداری پیامکی است. به این شکل که پیامکی برای شما ارسال می‌شود که در انتهای آن یک لینک قرار دارد و توصیه شده که روی این لینک کلیک کنید. ترفندهایی مثل ورود به سامانه ثنا و... در این نوع پیامک‌ها استفاده می‌شود. بدانید و آگاه باشید که چنین پیامک‌هایی فقط دامی برای کلاهبرداری از شما است. کافی است روی لینک کلیک کنید تا به دام بیفتید.

کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال
این روزها که معامله ارزهای دیجیتال بیش از گذشته رونق گرفته بیشتر باید مراقب کلاهبرداران در این حوزه بود. ایجاد سایت‌های جعلی، هک‌کردن سیستم و نشت اطلاعات محرمانه و... از مهم‌ترین روش‌های کلاهبرداری با استفاده از ارزهای دیجیتال است. در این‌باره لازم است پیش از انجام هرگونه معامله‌ای از اصالت صرافی مورد نظر مطمئن شوید و مراقب باشید تا اطلاعات محرمانه شما به‌دست کلاهبرداران نیفتد.

دانلود فیلترشکن ممنوع

خیلی‌ها به‌دنبال دریافت انواع وی پی ان و فیلترشکن هستند و حتی گاهی حاضرند برای دریافت آن خطر کنند. در این بین معمولا پیام‌های زیادی با موضوع دانلود فیلترشکن ارسال می‌شود و خیلی‌ها با اشتیاق این پیام‌ها را باز کرده و روی لینک‌های فرستاده شده کلیک می‌کنند. غافل از اینکه این لینک‌های آلوده دامی برای دستیابی به اطلاعات شخصی و درنهایت خالی کردن حساب بانکی‌شان است.


منبع: روزنامه همشهری